Quasi tutte le organizzazioni finanziarie sono attualmente limitate dalla complessità dei loro processi. Sono sommerse da regolamenti che devono essere seguiti e che cambiano continuamente. Attività di conformità che devono essere eseguite, tracciate e registrate tempestivamente. Un numero innumerevole di fogli di calcolo con cui il loro personale deve lavorare, mantenere e su cui report deve lavorare. Questa complessità, inefficienza e mancanza di coerenza dei processi e dei compiti manuali hanno un costo. Sta sottraendo migliaia di ore alle posizioni strategiche. L'industria finanziaria sta perdendo milioni di dollari solo per compilare, riconciliare e interpretare data. Informazioni imprecise, errori umani e mancanza di accesso in tempo reale a data costano anch'essi denaro. Ed è per questo che hanno bisogno dell'automazione del workflow.
La manodopera, per esempio, è il singolo fattore chiave più grande degli alti costi di conformità. Con una distribuzione media globale (57%) che va in lavoro, secondo il rapporto LexisNexis. Il numero crescente di regolamenti ha anche fatto sì che il processo di due diligence richieda più tempo. Il tempo medio che ci vuole per l'onboarding di un'azienda di medie dimensioni ora è del 70% più lungo rispetto al 2017. Con l'aumento dei costi di gestione, le banche si stanno concentrando sulla gestione dei costi per migliorare l'efficienza. Il 75% dei partecipanti al sondaggio dice che è una priorità.
I dati rivelano che la trasformazione digitale nelle istituzioni finanziarie è attesa da tempo. Per aumentare la produttività e l'efficienza e affrontare le sfide di oggi, le istituzioni finanziarie devono portare a bordo un software di automazione dei processi. Saltiamo ora in alcune sfide che mostrano che il settore ha bisogno di un miglioramento dei processi aziendali.
6 sfide da risolvere con un software di automazione del Workflow
Come abbiamo discusso, il settore finanziario è indietro nella carriera di trasformazione digitale. La sua adozione dell'automazione dei processi è imperativa per far fronte alle sfide attuali e all'aumento dei costi. Spieghiamo ora come affrontare le sfide critiche e migliorare la gestione dei costi, con software di automazione delworkflow.
1. Inefficienza e bassa produttività
Il settore si basa molto sul lavoro manuale. Alcune istituzioni finanziarie hanno accelerato i loro progetti di miglioramento dei processi. Tuttavia, fanno ancora affidamento su e-mail, fogli di calcolo, applicazioni cartacee e telefonate. Il rapporto menzionato prima dice che queste inefficienze stanno anche causando attrito con i clienti e perdita di affari.
Nella stessa direzione, dal 10% al 40% deltempo dei dirigenti d'aziendasta andando in attività che non sono fondamentali per il loro lavoro. Questo significa che fino a 3 ore al giorno possono essere dedicate a compiti banali. Tutto questo può essere notevolmente ridotto o addirittura eliminato quando si utilizza un software di automazione del workflow per automatizzare i processi.
→ Come automatizzare i compiti manuali con i flussi di lavoro digitali
2. Dati grezzi
Più del 50% dei decisori intervistati attribuisce la colpa alla disparità dei sistemi dei dati come una delle principali cause di inefficienza. Secondo un rapporto Experia, le organizzazioni statunitensi credono che almeno il 32% del loro data non sia accurato. Lo stesso assicura che il 27% delle entrate di queste organizzazioni va sprecato a causa di clienti e prospetti imprecisi o dati incompleti.
Un altro documento di Experia riferisce che l'errore umano è responsabile del 60% degli errori sui dati. Queste imprecisioni possono rimanere nascoste per anni. Questo rende ancora più difficile individuarle e affrontarle quando vengono effettivamente trovate. Di conseguenza, i costi aumentano e l'esperienza del cliente ne risente. L'uso della tecnologia di automazione dei processi aziendali può aiutare le istituzioni finanziarie a eliminarlo.
3. Processi incoerenti
La mancanza di processi automatizzati nell'industria finanziaria genera una grande incoerenza tra le attività. Le istituzioni finanziarie raramente passano il tempo ad analizzare i loro processi o a discutere su come ottimizzarli. Questo non solo crea attrito nell'esperienza del cliente, ma aumenta anche i costi operativi. Per non parlare del fatto che la curva di apprendimento per un nuovo dipendente per diventare produttivo è più lunga.
Le istituzioni finanziarie possono facilmente mappare e automatizzare i loro processi con strumenti di automazione delworkflow. In questo modo possono assicurarsi che tutti seguano lo stesso percorso ogni volta. Possono costruire flussi di lavoro e automatizzare i processi end to end. Questo significa in tutta l'organizzazione, sbarazzandosi di accumuli eccessivi di dati e incoerenze.
4. Mancanza di visibilità e di rapporti
Quando le organizzazioni gestiscono data attraverso diverse applicazioni è sempre una sfida avere il quadro completo. Gli accumuli eccessivi di dati non solo fanno lavorare le persone due volte in molte occasioni, ma rendono difficile il reperimento tempestivo dei dati e l'analisi. Molto tempo verrà usato solo per ottenere le informazioni (di nuovo un sacco di tempo va in compiti manuali).
Le istituzioni finanziarie possono eliminare gli accumuli eccessivi di dati quando automatizzano i loro processi end to end. Significa usare strumenti di automazione che permettono l'integrazione dei dati. Alcuni strumenti di automazione delworkflowpermetteranno loro di automatizzare i processi in diversi dipartimenti invece di usare strumenti diversi per ognuno. Aiuteranno le istituzioni finanziarie ad avere piena visibilità dei loro processi aziendali in tutta l'organizzazione.
→ Come frenare gli accumuli eccessivi di dati con uno strumento di automazione dei processi digitali
5. Mancanza di accesso in tempo reale ai Dati
La mancanza di visibilità creata dagli accumuli eccessivi di dati e la loro dipendenza dal lavoro manuale rallentano l'accesso ai dati e il processo decisionale. La grande dipendenza da e-mail, fogli di calcolo e documenti cartacei ritardano l'accesso alle informazioni e rendono difficile l'aggiornamento deidati. Adottando flussi di lavoro digitali e gestendo le risorse in questo modo, le istituzioni finanziarie possono avere accesso immediato a tutto ciò che accade nelle loro organizzazioni.
Quante domande sono state presentate, quante sono in sospeso. Quante sono state negate, perché, da chi. Attività che sono state assegnate, accesso immediato al resoconto credito e altro ancora. Usando il software di automazione dei processi le istituzioni finanziarie possono gestire documenti, impiegati, clienti, venditori, progetti, comunicazioni e altro da un unico dashboard.
6. Capacità digitali in ritardo e forza lavoro in remoto
Secondo McKinsey, dal 60% all'85% dei clienti preferiscono gestire le loro transazioni quotidiane in modo digitale. Con generazioni come la Gen Z che sono nativi digitali. Sono riluttanti a fare affari con istituzioni finanziarie che non sono digitali. Inoltre, abbiamo una crescente forza lavoro remota per la quale sarà necessario costruire capacità digitali. L'adozione di flussi di lavoro digitali e tecnologie di automazione dei processi è l'unico modo per soddisfare queste esigenze.
La banca media retail ha da 300 a 800 processi di back-office. A meno che non automatizzino i processi con strumenti di automazione delworkflow , non saranno in grado di fornire l'esperienza del cliente che i consumatori si aspettano. O fornire gli strumenti alla loro forza lavoro in remoto per fare il loro lavoro in modo efficiente ed efficace.
Oggi circa il 50% delle attività lavorative attuali possono essere automatizzate. 6 occupazioni attuali su 10 hanno almeno il 30% di attività che possono essere automatizzate. I risparmi potenziali, il lavoro e il miglioramento dei processi della tecnologia di automazione dei processi nel settore finanziario sono immensi. Ora sta a loro farne l'uso migliore.
Utilizzare Virtus Flow per migliorare i processi finanziari con Workflow Automation
Virtus Flow è un software di automazione delworkflowNo-Code. I nostri programmatori lo hanno progettato per aiutare chiunque ad automatizzare i propri processi senza competenze informatiche. Siamo specializzati nell'automazione dei processi per le istituzioni finanziarie. Abbiamo lavorato per banche e cooperative di credito per molti anni. Il nostro team li ha aiutati a migliorare i loro processi finanziari in tutta l'organizzazione.
Con Virtus Flow Le istituzioni finanziarie saranno in grado di:
- Automatizzare i processi senza scrivere una riga di codice
- Automatizzare i processi per diversi reparti o linee di business invece di comprare diverse app
- Gestire clienti, fornitori, dipendenti, documenti e altro ancora
- Gestire casi o biglietti con un'app dedicata Creare moduli dinamici che possono condividere o pubblicare sul loro sito web (per esempio per avviare applicazioni online)
E molto di più....Parliamone.
