Le istituzioni finanziarie devono implementare intelligent automation (IA) ai loro attuali processi aziendali. Nel mezzo di una tale flessione economica, è necessario aumentare le entrate e diminuire i costi. Questo significa guardare al futuro. Incorporare l'IA migliora l'esperienza dell'utente, aumenta l'efficienza e aiuterà le organizzazioni a rimanere in affari mentre il settore finanziario si muove nello spazio digitale.
Gartner crede che intelligent automation possa assistere in tutti questi compiti. Prevedono che entro il 2025, il 90% delle aziende avrà architetti di automazione per saldare la maggior parte, se non tutti i processi aziendali con una tecnologia intelligente. Gartner crede anche che l'automazione del carico di lavoro, con "integrazioni precostituite", può ridurre la necessità di scripting personalizzato nello sviluppo.
Che la vostra attività sia una banca, una cooperativa di credito, un'associazione di prestiti o una società di investimento, l'utilizzo di metodi tradizionali non sarà sufficiente. Razionalizzare i processi con un'amalgama sinergica di automazione digitale dei processi (DPA), gestione dei processi robotici (RPA), intelligenza artificiale (AI) e integrazioni si rivelerà vantaggioso sia internamente che esternamente.
I vostri manager non vogliono solo che i clienti si convertano e sottoscrivano un conto corrente, mentre i dipendenti sono alle prese con una tecnologia obsoleta. Vogliono costruire relazioni, in senso fiscale, e lavorare con efficienza. Molte aziende hanno processi ridondanti e inefficienti che sono difficili da smantellare dall'intero sistema stabilito. Questo può portare a perdite di tempo che possono frustrare i manager e aumentare i costi.
Intelligent automation è la soluzione per aiutare i vostri dipendenti con i processi interni e quelli esterni. Volete acquisire un cliente per la vita, se possibile, e coltivare il suo valore a lungo termine. Inoltre, volete che i dipendenti lavorino con efficienza e massimizzino il tempo che passano al lavoro. Questo significa usare la tecnologia per assistere entrambi e ridurre la possibilità di errore. L'automazione del carico di lavoro è solo una soluzione, e altre sono all'orizzonte.
Intelligent Automation nei servizi finanziari
Molte aziende stanno già utilizzando intelligent automation per ottenere un vantaggio competitivo. La nuova tecnologia può permettere ai dipendenti di lavorare meglio durante le operazioni interne e ridurre il tempo speso in compiti ridondanti. In questo modo possono fornire raccomandazioni personalizzate, sviluppare profili di clienti e perfezionare i processi IT con facilità. Le istituzioni possono anche usarle per la gestione del rischio e il rilevamento delle frodi, per ridurre la quantità di potenziali entrate perse.
Come l'IA sta influenzando le istituzioni finanziarie
Intelligent automation sta diventando rapidamente una necessità. Le politiche incentrate sul cliente significano che bisogna servire i proprietari dei conti o i clienti, con efficienza. Quando le banche e le aziende hanno milioni di clienti, non possono avere manager umani che si occupano di tutte queste esigenze, anche con la delega. La produttività è notevolmente aumentata, di conseguenza, così come la soddisfazione dei clienti con questi sviluppi.
Aumenta l'impegno dei clienti
Le IA possono aiutare nella gestione delle relazioni con i clienti. Possono anche incentivare il cliente ad agire a vostro favore. Nel case dei servizi finanziari, i manager vogliono costruire una relazione con ogni cliente. Intelligent automation può farlo controllando ogni passo del processo e riducendo il tempo investito.
Una tale relazione ha un alto valore per entrambe le parti. Mentre un'istituzione riceve tasse, interessi o entrate per il suo tempo, il cliente può dichiarare le sue richieste ed esigenze. Ogni parte idealmente riceverà queste quote in modo equo.
Un maggiore coinvolgimento dei clienti aumenta la quota di portafoglio che l'istituzione riceve, così come la produttività in tempo reale. Quindi, date ai vostri utenti un incentivo a partecipare. Intelligent automation lo fa aumentando la convenienza.
Migliora l'esperienza del cliente (interno ed esterno)
In questo case, il cliente sarebbe il personale del vostro istituto finanziario oltre ai titolari di conti bancari, investitori, stakeholder, organizzazioni clienti o azionisti. I direttori di banca e gli specialisti IT, purtroppo, corrono il rischio di lavorare con una tecnologia obsoleta e vecchia. Questo può causare ritardi e frustrazioni quando tentano di fornire un servizio al cliente, e può infastidire anche il cliente.
La tecnologia obsoleta fa perdere tempo e denaro all'azienda, e gli specialisti dovrebbero implementare più formazione per adottare nuove tecnologie. Le banche non soffrono di questo problema da sole; anche i broker hanno bisogno di tecnologie aggiornate per gestire le azioni, mentre gli istituti di credito.
Noi crediamo che intelligent automation debba ridurre il tempo che verrebbe speso in compiti ripetitivi e noiosi. L'automazione dovrebbe anche avere una curva di apprendimento bassa per specialisti e manager, idealmente senza necessità di codifica. Quando è facile padroneggiare un software, il tempo investito per imparare il materiale è minimo.
La tecnologia dovrebbe anche aprire la strada verso l'analisi in tempo reale dei data raccolti. Questa analisi può fornire ai manager un mezzo per strategizzare le soluzioni ai problemi esistenti, senza spendere ore eccessive per ricevere e curare le informazioni in primo luogo.
Considerate incident management come un esempio. Gli "incidenti" sono quando i correntisti presentano reclami all'azienda, e gli impiegati devono registrarli. I manager possono trovare una relazione diretta tra il numero di incidenti e i clienti che cambiano, quindi è nel loro interesse ridurre questi, per il bene di mantenere le entrate e i clienti.
Lo svantaggio è che questi incidenti possono andare da gravi problemi di conto a piccoli fastidi per il cliente della banca. Se gli impiegati raccogliessero e organizzassero manualmente tutti questi incidenti, allora passerebbero giorni su task. Intelligent automation può fare la raccolta e l'organizzazione, fornendo risultati tangibili ai manager. Poi possono concentrarsi sulla riduzione dei reclami, il che aiuta tutti nell'ufficio con la loro produttività.
Gestire il ciclo di vita delle transazioni dei clienti
Il ciclo di vita della transazione del cliente ha molte fasi che l'automazione può snellire, e stadi che includono l'acquisizione e la fedeltà. In questo case, l'automazione può aiutare a incoraggiare un cliente a fare una transazione. Possono aprire un conto, richiedere un prestito o iniziare a lavorare con una società di investimenti. Il primo passo è quello di fornire servizi a loro rapidamente e con la massima comodità.
I manager delle relazioni, se fanno parte del vostro ecosistema aziendale, dovrebbero avere accesso a un dashboard di facile utilizzo. Idealmente, un tale dashboard sovrasta il processo con facilità in modo che possano identificare i fattori e le variabili necessarie. Se possono vedere l'insieme, allora possono fare cambiamenti di conseguenza quando una macchina organizza il data.
L'automazione permette loro di risparmiare tempo nella raccolta e organizzazione delle informazioni e di semplificare il processo. Inoltre, si tiene conto dei cambiamenti in tempo reale che sono importanti per le azioni e gli investimenti.
Il trucco è semplificare tutte le interazioni con i clienti in modo che entrambe le parti siano soddisfatte. Se rispondete a tutte le preoccupazioni dei vostri clienti, affrontate i reclami e gestite le transazioni con cura, allora avete la fedeltà nel sacco.
Ottenere intuizioni più profonde
Intelligent automation vi permette anche di raccogliere data sul comportamento dei clienti e su come regolare le vostre politiche di gestione. L'accesso a questo data può fare la differenza nell'aiutarvi a sopravvivere.
L'apprendimento automatico è un mezzo con cui software e computer possono imparare a prevedere il comportamento dei clienti e adattarsi di conseguenza. Questo può perfezionare le strategie di acquisizione dei clienti in futuro.
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